終活サポート業務
相続サポート業務
ファイナンシャルプランニング業務
終活サポート業務
終活とは
「人生の終焉を考えることを通じて、自分を見つめ、
今をより自分らしく生きる行動」
人は終活のことを考えたとき、様々な不安や悩みが出てきます。
「私のお葬式は誰がしてくれるのだろう…」
「お金のことが心配・・・」
「私の気持ちはどうやって伝えたらよいのだろう…」等、色々なことがあると思います。
そんな言葉を受け止め、じっくりお話を伺い、必要な時は、専門家につなぐお困りごと案内人として、終活のサポート業務を行っております。
当社には、終活カウンセラー協会の認定終活講師が在籍しておりますので、
お気軽にご相談が可能です。
終活サポート業務内容
終活をはじめるためには、様々な準備が必要です。
例えば・・・
01. 身の回りのモノの整理・パソコンやスマートフォンのデータの整理
（デジタル終活）
※家族の死後に困ったこととしてよく話題になります。
02. 財産の整理や相続の準備
※通帳が見つからない、暗証番号が分からない、クレジットカードが 解約できない等のご相談をよく受けます。
03. 葬儀や墓などの準備
※葬儀代の準備等に困り、支払いが大変だったというお話を伺うことが多いです。
終活をはじめる際に、お客様のお話をお伺いしながら、上記に記載されているような
終活の活動をサポートし、エンディングノートの作成をお手伝いいたします
相続サポート業務
相続でもっとも深刻な問題は・・・
「お金持ちの相続税って大変そう…でも、
うちはそんなに財産がないから大丈夫」は間違いです！
財産をどのように分けたらいいんだろう・・・
「相続=相続税」だけが問題なのではなく、相続でもっとも深刻な問題は、相続した不動産、有価証券、現金の分け方「遺産分割」です。
最高裁判所の「司法統計年報」平成26年度分によると、相続分割事件全体の中で、相続税がかからない方が大半の5,000万円以下の遺産分割でもめている件数が、なんと全体の74.9%を占めています。さらに驚くことに、1,000万円以下で争っている件数が31%を占めています。
実際のご相談として、
数百万円の現金の分け方で
揉めている家族がいるのが現実です。
相続サポート業務内容 1
相続の準備をはじめるにあたり、最初に必要なことは・・・
01. ご自身の状況と向き合い、整理すること
まず、ご自身の状況を把握することが重要です。そのため、お客様のお話をお伺いしながら、「相続診断結果シート」を作成します。
02. 相続診断結果シートをもとに今後の方針を決めていく
相続診断結果シートの内容をもとに、今後どのように行動していくかを決めていきます。
【A】
「エンディングノート」を作成し、残された家族にどう思いを伝えていくかを考えていく
【B】
財産を整理して、今どのような状況になっているかを把握し、今後どうしていくかを考えていく
上記のような業務を
お客様と一緒に行って参ります。
当社には、相続診断協会の認定相続診断士、
2級ファイナンシャルプランニング技能士、
AFP（日本FP協会認定）の
有資格者が在籍しております。
相続サポート業務内容 Ⅱ
円満な相続を目指すにあたってトラブルになりやすいのが…
「不動産の相続」
不動産の相続は、現金と違って複数の相続人に分けることが困難なため、大きな問題に発展しがちです。純資産を守り「争族」を回避するためには、不動産をどのように活用するべきなのか。ご所有者様の目的に合わせて、不動産のプロである私たちが相続・節税対策をお手伝い致します。
当社は「不動産相続の相談窓口」に加盟しております。不動産相続の相談窓口は不動産のプロによる相続サポートの全国ネットワークですので、福岡県内に限らず、不動産や資産相談の面で全国的に対応することが可能です。
資産の適正な価格調査から、
遺産分割のご相談まで幅広く対応いたします！
ファイナンシャルプランニング業務
あなたのお金の使い方大丈夫ですか？
人生にお金の悩みはつきものです。本来は、夢や希望をかなえる「手段」であるはずのお金に、私たちはなぜこうも悩まされるのでしょう？
それは、先の見えない不安、数値化できない不安からなのです。
お金は「見える化」することが可能です！
見える化することで、お金の流れが把握でき「毎月このくらいならお金を使っても大丈夫なのか」「こうすれば貯金できるのか」という判断ができるようになります。
当社では、家計全般のご相談から、不動産賃貸経営のご相談まで幅広く承っております。また、金融機関とは独立した立場でファイナンシャルプランニング業務を行い、金融商品や保険等の取扱いもないため、「何かに加入させられるのではないか」等の不安もなく、ご相談が可能です。
お金がないことはないけど、何で貯金できないんだろう？
思い切って家を買ったけど、
支払いきついな・・・。
なんとか負担を減らしたいな・・・
不動産を相続したが、
どのように活用して良いか
わからない・・・
ファイナンシャルプランニング業務内容
初回相談
何に悩まれているのか、お話をお伺いしながら、当社でどのようなご協力ができるのかを考えていくサービスです。
※初回相談は無料です。約30分となります。
家計相談
毎月の家計を改善することで貯蓄を増やし、自信をもって家計管理ができるようになることを目指すサポートです。貯蓄ができない、毎月赤字になってしまう、貯めてもすぐ使ってしまう、収入以上に買い物をしてしまう、カードの管理ができない・・・などのストレスやお悩みの改善に向けて、FPがアドバイスいたします。
・料金は9,900円（税込）です。
・14日以上前にご予約頂ければ、早割半額の4,950円（税込）で対応いたします。
・約60分となります。
家計相談
キャッシュフロー表は毎年の収入と支出を100歳までの年表に落とし込み、年間収支や貯蓄残高がどのように推移するか、途中で赤字が発生しないか、預貯金が尽きてしまわないかといった問題を確認することができる一覧表です。
・料金は33,000円（税込）となります。
・時間は約2時間です。
※上記の相談及びご提案は状況によって金額が変動する可能性がございます。ご了承下さい。（初回相談は常に無料です）